Юрист предупредил о возможности блокировок карт в Новый год

Банк нужно уведомить о планируемых переводах, иначе финансовая организация может воспринять платеж как попытку обойти контроль. Простые и понятные формулировки, вроде «подарок на Новый год» или «подарок под елку», помогают банкам определить безвозмездный характер перевода.

«Разовый перевод не считается регулярной операцией и не вызывает вопросов у контролирующих органов, даже если сумма достигает нескольких десятков тысяч рублей. Для близких родственников размер подарка законом не ограничивается — семейное законодательство допускает финансовую помощь внутри семьи без каких-либо лимитов», — рассказал доктор юридических наук, декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов.

Однако при отправке денег друзьям или кому-либо еще, кто не является близким родственником, рекомендуется быть осторожным. Искусственное дробление крупных сумм на множество мелких платежей могут расценить как попытку обойти контроль, что приведет к блокировке операций, пишет «Газета.ру».

«При переводах, превышающих 100 тысяч рублей, банк может запросить комментарий, а если перевод более 300 тысяч, то и подтверждающие документы, поэтому наиболее надежным способом обезопасить себя является составление письменного договора дарения», — пояснил специалист.

Для переводов, которые контролируются банками, лучше всего заранее уведомить финансовую организацию о планируемой операции через мобильное приложение. В праздничное время подобные операции предполагают упрощенный порядок без какого-либо уведомления.

Напомним, ранее экономист назвал способ перевода денег без блокировки счета.